Hvad er porteføljeanalyse?

Porteføljeanalyse er en evaluering af en investeringsportefølje for at afgøre, om den møder en investorer, der er behov for, om investoren er et multinationalt selskab eller en lærerplanlægning til pensionering.Analysen giver en oversigt over de aktuelle aktiver i porteføljen sammen med en diskussion af deres nuværende og historiske præstation for at se, om investoren træffer smarte beslutninger om ressourcefordeling.Analysen kan tilbyde anbefalinger til forbedring af blandingen af porteføljen under hensyntagen til investorens unikke behov.

Investeringssoftware med porteføljeanalysefunktioner er tilgængelig.Investoren går ind i alle de besiddelser, han har i øjeblikket, og softwaren kører en række algoritmer for at give et omfattende overblik over blandingen af aktiver i porteføljen.Investorer kan ændre parametre i softwaren for at få anbefalinger om vedligeholdelse af en portefølje, der vil imødekomme deres behov;For eksempel kan en risikovillig investor spørge, om en blanding af aktiver er passende til hendes tilgang, eller om hun har brug for at afhænde nogle aktiver og tilføje nye.

mæglere og analytikere tilbyder også dette som en service.Mennesker, der investerer gennem en fuld servicemægler, får normalt porteføljeanalyse som en del af deres servicepakke og kan mødes med en finansiel rådgiver for at tale om deres behov.Investorer kan også anmode om og betale for analyse, hvis de håndterer deres egne aktiver eller arbejder med en mægler, der tilbyder mere begrænsede tjenester.Fuld servicemæglere kan være dyre, og folk, der kun ønsker periodisk hjælp og vejledning, kan synes det er mere omkostningseffektivt at konsultere en ekspert, når de har brug for en, snarere end at betale for at holde en på opkald.

Når en analytiker udfører arbejdet, er hanVil se på porteføljen, diskutere kundernes behov og udvikle en detaljeret porteføljeanalyse, diskutere de stærke og svage punkter og hvordan man forbedrer saldoen på aktiver.Folk kan synes det er nyttigt at gøre dette, da deres liv ændrer sig, og de træffer beslutninger som at købe hjem eller skifte arbejdsgivere.For folk, der forbereder sig til pensionering, kan det være godt at udføre en porteføljeanalyse i interesserne for at ændre blandingen af investeringer for at gøre dem mindre risikabelt, hvilket sikrer, at midler vil være tilgængelige, når de er klar til at stoppe med at arbejde.

dybden af enPorteføljeanalyse kan variere betydeligt.Mere omfattende analyse kan give folk et væld af oplysninger, de kan bruge til at justere investeringsstrategier.Grundlæggende analyse vil give en hurtig oversigt for at afgøre, om en portefølje er på vej i den rigtige retning eller har brug for en kursuskorrektion.