Hvordan vælger jeg de bedste selvstyrede IRA-depotmænd?

Selvstyrede IRA-forvaltere har adgang til kontoprafthaver, så det er vigtigt at vælge nogen, der er pålidelig, pålidelig og kompetent.Den selvstyrede IRA-depot er ansvarlig for at opretholde poster, indsende oplysninger til IRS, udarbejde udsagn og forklare IRA's regler til klienten.Lav en liste over selvstyrede IRA-depotmænd, og undersøge hver enkelt grundigt, før du tilmelder sig som klient.

En selvstyret IRA-depot skal være en form for bankinstitution, herunder en bank, kreditforening, besparelser og lån, tillidVirksomhed eller en licenseret ikke-bankforvalter.Det første skridt i at vælge den bedste depotmand er at bede om at se depotdokumentet fra depotmanden.Dette dokument, IRS -form 5305, er dokumentation om, at virksomheden har tilladelse til at fungere som en IRA -depot.

Når du får den første kontakt med en IRA -depot, skal du bede om regulatorer kontaktoplysninger.Mange af de spørgsmål, du stiller depotmanden, er også gode spørgsmål til at stille regulatoren.Det er vigtigt, at de svar, du får fra depotforvalteren, er i overensstemmelse med de oplysninger, du har givet dig af regulatoren.

Nogle spørgsmål, der skal stille både potentielle selvstyrede IRA-depotmænd og regulatorer, er, hvad værdien af kundeaktiver er, og hvor længe virksomheden har været i forretning.Spørg depotmand, om de outsourcer deres administrative arbejde.Mens mange virksomheder gør dette rutinemæssigt, er det vigtigt at indse, at disse underleverandører ikke modtager den samme regulering som selvstyrede IRA-forvaltere.Det strengeste tilsyn er i virksomheder, der udfører alle opgaver internt eller kontrakt med et helejet datterselskab af det forældremyndighed.

Spørg potentielle selvstyrede IRA-depotmænd, hvilken type forsikring de bærer.Det er vigtigt, at eventuelle ikke -rettede fonde beskyttes af FDIC -forsikring.Virksomheden bør også have ansvarsforsikring som beskyttelse i tilfælde af fejl og undladelser.Spørg potentielle depotmænd, om de leverer uddannelsesmæssige seminarer til deres klienter.Mange gør det, men det er vigtigt, at de er legitime uddannelsesressourcer og ikke bruges som en måde at sælge investeringer på.

Kontakt Better Business Bureau i det område, hvor den potentielle depotmand er placeret.Et hurtigt telefonopkald eller besøg på deres websted kan afgøre, om virksomheden har klager, der er indgivet mod det, hvor mange, og hvordan de blev løst.Tag dig tid til at læse biografier fra bestyrelsen såvel som selskabets principper.Se efter en forskelligartet gruppe af medlemmer snarere end et bestyrelse, der indeholder flere familiemedlemmer.