Hvordan bliver jeg en personlig økonomisk specialist?

I en generel forstand er en personlig finansiel specialist (PFS) enhver professionel, der leverer finansiel planlægning eller andre finansielle tjenester til enkeltpersoner.I USA er en personlig økonomisk specialist også en betegnelse tilgængelig for enhver certificeret revisor (CPA), der hører til American Institute of Certified Public Accounts (AICPA).Når CPA'er opnår denne certificering, er de i stand til at udvide deres praksis med en række økonomiske planlægningstjenester.For dem, der har en bacheloruddannelse, involverer vejen til at blive en personlig økonomisk specialist CPA -licens, medlemskab af AICPA, færdiggørelse af personlig økonomisk planlægning (PFP) kurser, flere års erfaring med økonomisk planlægning eller undervisning og en bestået score påPFP -eksamen.

Efter en CPA -kandidat har afsluttet sine bachelorstudier med fokus på regnskab, kan han eller hun forberede sig på og planlægge en dato for at tage CPA -eksamen.AICPA tilbyder tutorials på sit websted, der forklarer, hvordan eksamen er oprettet, og hvordan man kan forberede sig.Kandidater, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, kan også finde eksempler på test, der skitserer designet af den formelle eksamen.

Når kandidater registrerer sig for at tage CPA -eksamen i USA, skal de vælge en stat, hvor de ønsker at øve.Kravene varierer fra den ene del af landet til det næste, så kandidater skal være sikre på, at de vil blive licenseret korrekt til det område, hvor de bor.Med den indsendte eksamensansøgning og de betalte gebyrer, venter kandidater på godkendelse for at planlægge deres eksamen.Efter at en kandidat har bestået CPA -eksamen, vil han eller hun blive licenseret til at øve i sin valgte stat.

For at blive en personlig økonomisk specialist skal en licenseret CPA tilslutte sig AICPA.Som medlem kan PFS -kandidaten deltage i foreningens personlige økonomiske planlægningsafdeling og tilmelde sig kurser i pensionering, investering, forsikring og ejendomsplanlægning.Kurser tilbydes som live-seminarer, webinarer og selvstyret undersøgelse.PFS -kandidater har brug for et vist antal timers PFP -uddannelse, som kan omfatte godkendte kurser på lokale colleges og universiteter.

Kandidaten, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, skal akkumulere det ækvivalente flere tusinde timers forretnings- eller undervisningserfaring inden for økonomisk planlægning.Det svarer til omtrent to år, der udfører pligterne for en PFS eller førende kurser om forskellige planlægningsemner.Med kravene til uddannelse og erfaring kan PFS-kandidater tilmelde sig og tage PFS-eksamen.

PFS-eksamen inkluderer mere end 200 multiple-choice-spørgsmål.Disse spørgsmål tester en kandidats evne til at anvende økonomiske planlægningsevner på specifikke fristående spørgsmål og casestudiespørgsmål.For at blive en personlig økonomisk specialist og modtage legitimationsoplysningerne skal kandidater gennemføre PFS -eksamen med en bestået score.