Hvordan bliver jeg en personlig økonomisk planlægger?

En person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, har normalt brug for et gymnasiumseksamen og en collegeeksamen i erhvervslivet, regnskab, finans eller et beslægtet felt.Nogle steder er en collegeeksamen ikke obligatorisk, men at tjene en kan gøre det lettere at finde et job eller sikre klienter.Udover en universitetsuddannelse tager en person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, normalt økonomiske planlægningskurser, som er tilgængelige både i mursten og mørtelskoler og online.Nogle gange kræves der også særlig licens.Der er ingen særlige kurser, han skal tage i gymnasiet, men matematikkurser såvel som dem, der hjælper med udviklingen af kommunikationsevner, viser sig ofte nyttige.Almindelige college -majors for dem, der ønsker at forfølge økonomisk planlægning, inkluderer forretningsadministration, økonomi, regnskab og bankvirksomhed.

Udover uddannelse skal en person, der ønsker at blive en personlig økonomisk planlægger, ofte forfølge licens i marken.Licenskrav varierer fra sted til sted, men potentielle økonomiske planlæggere er ofte nødt til at sikre licens fra deres jurisdiktions finansieringsmyndighed.Med denne licensikerede sikrede, har personlige økonomiske planlæggere derefter tilladelse til at give økonomisk rådgivning og repræsentere værdipapirfirmaer.

Nogle mennesker, der vælger at blive personlige økonomiske planlæggere, stræber efter at tjene den certificerede finansielle planlægningstitel.Dette er typisk en frivillig proces.De fleste steder skal en person få økonomisk planlægningserfaring, før han søger certificering;Når dette er gennemført, kan en professionel derefter betale et gebyr og tage en certificeringseksamen.I modsætning til at blive en personlig økonomisk planlægger, kræver det normalt en person at søge certificering for at tjene en grad.I nogle jurisdiktioner skal en håbefuld økonomisk planlægger tjene en fire-årig grad og vinde tre års arbejdserfaring, før han kan certificeres på dette felt.

Nogle mennesker, der ønsker at forfølge karrierer som personlige finansielle planlæggere, søger praktikpladser hos finansielle virksomheder som en måde at få erfaring på.Andre kan vælge at starte i entry-level positioner hos banker eller finansieringsselskaber og få erfaring i branchen, før de går videre til at blive økonomiske planlæggere.Nogle finansieringsselskaber kan endda tilbyde uddannelse til dem, der er interesseret i at blive økonomiske planlæggere.Hvis en person er en nuværende medarbejder i et sådant selskab, kan han have en bedre chance for at sikre sådan uddannelse, når den tilbydes.

Når en person har den uddannelse og licens, han har brug for for at blive en finansiel planlægger, kan han ansøge om job med finansrelaterede virksomheder.For eksempel kan han ansøge om at arbejde for et finansielt planlægningsfirma eller en bank.Alternativt kan en personlig økonomisk planlægger beslutte at åbne sit eget økonomiske planlægningsfirma i stedet for at blive medarbejder.