Hvad er kundebeskyttelsesreglen?

Lavet af Securities and Exchange Commission er kundebeskyttelsesreglen en forordning, der kræver, at alle mæglere og mæglerforhandlere opretholder kreditbalancerne for deres klienter på separate reservekonti, snarere end at omfatte disse ressourcer i mæglerfirmaets handelsregnskaber.Formålet med SEC -afgørelsen er at beskytte kundekreditbalancerne mod at gå tabt i blandingen af konstant finansieringshandel samt gøre det meget lettere for mæglere at udføre ordrer på kundekonti.

Sammen med den daglige handelsproces kan kundebeskyttelsesreglen også give beskyttelse af en investorers aktiver i tilfælde af, at mæglerfirmaet skal mislykkes.Da investorens aktiver adskilles fra de aktiver, der er direkte relateret til firmaet, kan de ikke bruges til at afvikle den udestående gæld til det mislykkede forretningsforetagende.I stedet kan aktiverne i kundekontoen simpelthen overføres til et andet mæglerfirma, og investoren kan fortsætte med at deltage i hans eller hendes sædvanlige handels- og investeringsaktioner.

Kundebeskyttelsesreglen komplimenterer flere andre regeringshandlinger, der er relateret til at give tilstrækkelig kundebeskyttelse for investorer.Reglen fungerer hånd i hånd med værdipapirinvestorbeskyttelsesloven ved at hjælpe med at definere den praksis, der er involveret i styring af investorregnskabet, der er overdraget til et mæglerfirma.Kundebeskyttelsesreglen sammen med nettokapitalreglen er en vigtig komponent i reglerne om bredere økonomisk ansvar, der definerer det grundlæggende i forretningsdrift med De Forenede Stater.

Kundebeskyttelsesreglen, mens den er udarbejdet og håndhævet i USA,er ikke unik.Mange lande over hele verden har vedtaget lignende regler, der arbejder for at beskytte investorernes bedste interesser ved at definere de processer, som mæglere og andre finansielle organisationer vil bruge til ansvarligt og etisk at styre de investeringer, der er betroet virksomhederne.Mens den nøjagtige verbiage og proces kan variere lidt fra en nation til en anden, er slutresultatet oprettelsen af et stabilt og sikkert miljø for investorer til at arbejde med finansielle eksperter for at øge værdien af de aktiver, der er indeholdt i investeringsporteføljer.